छत्तीसगढ़ की राजधानी रायपुर में एसीबी (ACB/EOW) ने बैंकिंग धोखाधड़ी के एक बड़े मामले का खुलासा करते हुए भारतीय स्टेट बैंक (SBI) की तत्कालीन कैशियर को गिरफ्तार कर लिया है। यह कार्रवाई करीब 2 करोड़ रुपये से अधिक के गबन के मामले में की गई है। आरोपी पर बैंक के इंटरनल सस्पेंस अकाउंट से राशि की हेराफेरी करने और उसे निजी लाभ के लिए इस्तेमाल करने का गंभीर आरोप है। बैंक की आंतरिक जांच में गबन की पुष्टि होने के बाद यह मामला पुलिस और एसीबी तक पहुँचा था।
जांच में यह सामने आया है कि आरोपी ने बैंक के भीतर 'सस्पेंस अकाउंट' (जिसकी कोई निश्चित ऊपरी सीमा नहीं थी) का दुरुपयोग किया। पिछले करीब आठ महीनों के दौरान, बैंक के सिस्टम में फर्जी एंट्रीज और अनधिकृत ट्रांसफर के माध्यम से कुल 2,78,25,491 रुपये की राशि को निजी बैंक खातों में डायवर्ट किया गया। यह पूरी हेराफेरी इतनी चालाकी से की गई थी कि बैंक का 'रेड फ्लैग इंडिकेटर' (RFI) सिस्टम भी शुरुआत में इसे पकड़ नहीं पाया।
एसीबी की पूछताछ में खुलासा हुआ कि गबन की गई इस भारी-भरकम राशि का इस्तेमाल मुख्य रूप से हाई-रिस्क ट्रेडिंग में किया गया था। आरोपी ने सार्वजनिक धन को धन ऐप (Dhann App) और डेल्टा एक्सचेंज जैसे प्लेटफॉर्म्स के जरिए क्रिप्टोकरेंसी, ऑप्शंस और कमोडिटी ट्रेडिंग में निवेश कर दिया। आरोपी ने न केवल बैंक के भरोसे को तोड़ा, बल्कि सरकारी और जनता के पैसे के साथ आपराधिक विश्वासघात किया, जिसके साक्ष्य सर्चिंग के दौरान बरामद किए गए हैं।
इस हाई-प्रोफाइल मामले में एसीबी ने आरोपी के खिलाफ भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम और भारतीय न्याय संहिता की संबंधित धाराओं के तहत मामला दर्ज किया है। फिलहाल पुलिस और जांच एजेंसियां इस बात की भी पड़ताल कर रही हैं कि इस बड़े घोटाले में बैंक के अन्य कर्मचारी या अधिकारी भी शामिल थे या नहीं। इस गिरफ्तारी के बाद बैंकिंग क्षेत्र में हड़कंप मच गया है और आने वाले दिनों में और भी बड़े खुलासे होने की संभावना है।
